Kaip investuoti į kriptovaliutas

Pirmiausia nesinaudokite šiuo įrašu kaip profesionaliu patarimu dėl investavimo. Tai tik švietimo ir gali įkvėpti atlikti daugiau tyrimų savarankiškai. Aš tik šešis mėnesius užsiimu kriptovaliutomis ir „blockchain“ technologijomis. Šis įrašas man yra būdas apibendrinti mano požiūrį, metodologiją ir filosofiją apie investavimą į šią erdvę.

„Cryptocurrency“ investavimas yra beprotiškas žaidimas. Jei esate drąsus ir turite daug pinigų, su kuriais norite rizikuoti, tai gali būti įdomus žaidimas. Jei nesate toks drąsus arba neturite daug išeikvojamų pajamų ar santaupų, labai rekomenduoju neinvestuoti į kriptovaliutas, nes niekas iš tikrųjų nežino, kiek šie dalykai bus verti per kelerius metus. Bet kokiu atveju, jei jus domina investicijos, šis įrašas gali padėti jums pradėti kritiškai mąstyti ir kreiptis į visą ten esančią informaciją.

Tam tikras kontekstas

Pereikime tiesiai į ją. Aš suskirstau „blockchain“ projektus į 3 kategorijas:

  1. Pinigai („Bitcoin“, „Litecoin“, „Ripple“, „Monero“, „Zcash“ ir kt.) - Šie projektai yra tiesioginiai „fiat“ pinigų konkurentai, dar žinomi kaip jie nori pakeisti ar žymiai patobulinti tai, kaip šiandien naudojami grynieji pinigai. Jei šie projektai bus sėkmingi, jie iš esmės pakeis šiandienos bankus ir finansinius procesus. Turėsite šias kriptovaliutas norėdami sumokėti už savo kavą, nusipirkti namą iš kažkokio asmens ir sutaupyti lėšų jūsų vaiko mokyklai koledže, turėdami didesnį saugumą, lankstumą ir greitį.
  2. Platformos („Ethereum“, „Waves“, „Lisk“, „Tezos“, „Neo“ ir kt.) - šie projektai atveria kelią „Web 3.0“ - naujam interneto veikimui. Kūrėjai gali naudoti šias platformas tam tikroms programoms kurti, taip pat, kaip kūrėjai šiandien naudoja „Swift“ ir „Java“ kurdami „iOS“ ir „Android“ programas mobiliesiems. Kuo sėkmingesni iš šių platformų kilę vaikų projektai, tuo sėkmingesnės bus pačios platformos.
  3. Programos („Filecoin“, „Augur“, „Golem“ ir kt.) - Tai yra programos, sukurtos aukščiau minėtų platformų ir apimančios didžiąją dalį beprotiškų ICO naujienų, apie kurias jūs šiandien skaitote. Jei kas nors pastatytų „decentralizuotą„ Airbnb ““ arba „decentralizuotą„ Uber ““, šie projektai patektų į šią kategoriją. Jie tarnauja tam tikrais atvejais.

Vertinimo sistema

Atsižvelgiant į šias aplinkybes, kaip įvertinti, ar projektas bus sėkmingas, ar ne? Aš žvelgiu į tris dalykus:

  1. „Market Cap“ - kokią problemą bando išspręsti projektas? Kiek verta išspręsti šią problemą? Šis veiksnys yra nepaprastai svarbus. Net jei technologija atrodo šauni arba joje dirba žmonės, kurie garsėja, jei šiame analizės etape manote, kad problema nėra reikšminga, jums gali nebūti priežasties investuoti į sprendimą.
  2. Steigimo komanda - Kodėl jie sukūrė šį projektą ir kiek jie apie tai rimtai? Kiek žinių jie turi šia tema ir koks yra jų gebėjimas vykdyti pagal savo planą?
  3. Bendruomenė - kaip aktyviai žmonės internete kalba apie šį projektą? Ar yra išorinių kūrėjų, kurie prisideda prie kodo? Ar žmonės jau randa naudingų programų ankstesnėms šio projekto versijoms? „Blockchain“ projektų sėkmė labai priklauso nuo tinklo efekto.

Pavyzdys

Panaudokime aukščiau pateiktą sistemą ir atlikime „Bitcoin“, šiuo metu seniausio, didžiausio ir vertingiausio pasaulyje kriptovaliutos, analizę. Šis analizės pavyzdys verčia mane investuoti į „Bitcoin“. Kai pats atliksi šį pratimą, gali būti neįtikinamas. Nenaudokite šio pavyzdžio analizės kaip savo investicijos pagrindimo; jis nėra skirtas naudoti kaip toks. Tai tik greitas aukščiau pateiktos sistemos taikymo pavyzdys.

Rinkos viršutinė riba (bendra vertė)

„Bitcoin“ nori būti geresnė grynųjų pinigų versija. Tarkime, kad „Bitcoin“ per 10 metų sugeba užfiksuoti 2,5% siaurų pasaulio pinigų srautų. Visas „Bitcoin“ tinklas būtų vertas 650 milijardų dolerių, o kaip aš rašau, „Bitcoin“ rinkos riba yra apie 62 milijardus dolerių. Tai reiškia, kad tinklo vertė per ateinančius 10 metų gali išaugti daugiau nei 1000%. Remiantis šiomis prielaidomis, jei šiandien įmesiu 100 USD į „Bitcoin“, per 10 metų tai bus verta 1000 USD. Tai yra gerai.

Be abejo, aš darau daugybę prielaidų: 1) „Bitcoin“ siekia konkuruoti su siauru pinigų srautu, 2) „Bitcoin“ pavyks užfiksuoti bent 2,5% rinkos, 3) naujos „monetos“ nebus įvestos į sistema ar sunaikinta, ir toliau, ir ..

Tačiau pagrindinė šio žingsnio idėja yra suvokti problemą, kurią išsprendžia jūsų potenciali investicija, ir tada išsiaiškinti tos problemos dydį ir vertę, kad žinotumėte, kokią didelę pyrago gabaliuką galite baigti. jei nuspręsite žaisti. Kuo daugiau išteklių patikrinsite šį žingsnį, tuo geresnė bus jūsų intuicija.

Steigimo komanda

„Bitcoin“ kilo kaip nežinomo asmens ar grupės „Satoshi Nakamoto“ idėja 2008 m., O po to buvo paskelbta atvirojo kodo forma 2009 m. Tam tikra prasme šią „Satoshi Nakamoto“ figūrą sudaro „Bitcoin“ projekto įkūrėjų komanda. Nors skaitmeninės valiutos teoriškai buvo tiriamos nuo devintojo dešimtmečio, „Bitcoin“ buvo pirmasis projektas, kuris tapo tinkamas naudoti ir buvo plačiai naudojamas dėl to, kaip Nakamoto išsprendė dvigubų išlaidų problemą. Tai gana protinga.

Be to, iki šios dienos „Nakamoto“ priklauso maždaug 1 milijonas „Bitcoin“, kurio vertė yra apie 4 milijardus dolerių, ir, pasak kelių šaltinių, įskaitant tyrėją ir konsultantą Ray Dillinger, „Nakamoto“ neparleido nė vieno iš jų. Nakamoto nesukūrė „Bitcoin“ kaip piramidės schemos. Jie to nepadarė dėl pinigų ar šlovės. Jie tai padarė, nes tai nuostabi technologijos dalis.

Beveik po 10 metų „Bitcoin“ vis dar yra šalia ir yra verta 3500 USD už monetą. Aistra ir principas, lemiantis sėkmę. Tai yra gerai.

Bendruomenė

Norėdami sužinoti, kokia didelė ir gyva esama bendruomenė yra aplink „Bitcoin“, tiesiog „Google“ Bitcoin “, apsilankykite„ r / Bitcoin “forume, vykdykite faktinės programinės įrangos, padarančios„ Bitcoin “tai, kas yra, atnaujinimus arba prisijunkite prie„ Twitter “pokalbio pasižvalgyti. Tai aktyvu. Žmonės tuo prekiauja, išleidžia, diskutuoja, koks jis turėtų būti, o svarbiausia - dirbk. Tai yra gerai.

Šiame ankstyvajame kriptovaliutų technologijos gyvavimo ciklo etape geras barometras norint nuspręsti, ar projektas yra pervertintas, yra tas, jei „tech talk“ ir „moon talk“ santykis yra tikrai žemas. „Techninis pokalbis“ = diskusija apie technologijos ypatybes, naudojimo atvejus, saugos protokolus ir kaip patobulinti reikalus. „Mėnulio pokalbiai“ = diskusija apie tai, kiek „Lamborghinis“ žmonių perka po kelių mėnesių po pinigų išgryninimo.

Daug mėnulio pokalbių, jokių techninių pokalbių -> tikriausiai burbulas

Daug tech pokalbių, mažiau mėnulio pokalbių -> galbūt neįvertinta

Baigiamoji pastaba

Laikykitės atokiau nuo grynos hipe. Nemeskite pinigų į ką nors vien todėl, kad jūsų draugas prieš 6 mėnesius įnešė 1000 USD dolerių, o pinigai virto 10 000 USD. Laikykitės aukščiau pateiktų principų, surinkite kuo daugiau įrodymų ir, svarbiausia, smagiai mokykitės apie šią nuostabią naują technologiją! Net jei visos šios monetos yra nieko vertos per 5 metus, mano investuota suma privertė mane „žaisti žaidime“ ir paskatino mane giliau nei bet kada sužinoti apie politiką, ekonomiką ir kriptografiją. turėti anksčiau. Ir aš jau sutikau daugybę žmonių, kurie mėgsta kalbėti apie technologijas, rašyti programinę įrangą ant jos ir tyrinėti ją. Taigi bent jau buvo smagu. Jei jums gerai sekasi su tokiu rezultatu, jums taip pat gali būti smagu.

Jei tik pradedate darbą, čia yra dar keli šaltiniai:

Sekite naujienas

  • „TokenEconomy“
  • „CoinDesk“
  • „Altcoin“ savaitraštis
  • Neapsaugotas „Podcast“

Patikrinkite kriptovaliutų kainas

  • Monetų rinkos dangtelis
  • Pasaulio monetų indeksas

Sužinokite apie naujus kriptovaliutų projektus

  • Smithas ir karūna

Eikite prie šaltinio

  • „Bitcoin Whitepaper“
  • Ethereum Whitepaper

Kokius argumentus galėtumėte pridėti prie šios sistemos? Praneškite man žemiau esančiuose komentaruose.